1. 起源

古罗马时期的大“Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“Domo”(总管家)。1882年，约翰•D•洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。

20世纪90年代，诞生了多家族办公室（MFO,Multi Family Office)，服务范围增加了产业规划，以及一系列为保障家族生活品质的增值服务。

2. 与私人银行的差异

根据美国家族办公室协会(Family Office Association)的定义，家族办公室是“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产帝国符合家族的长期目标，并使资产能顺利地进行跨代传承和保值增值的机构”。

私人银行也对超高资产客户提供各类服务，但其初衷是以在本行开户存款交易为目的，只服务该银行客户，销售该银行产品或代售的产品。

家族办公室从客户角度出发，为客户量身定做全面资产管理方案，协助客户选择银行、保险、信托等金融商品及其他非金融服务，量身定做全面的资产架构方案。同时提供税务、法律等相关咨询服务，将客户个人资产与公司资产分离保护，防止家族企业的控制权旁落，解决资产的继承和收益分配问题。

3. 特色服务凸显“管家”功能

家族办公室的服务范围还包括协助客户申请海外移民、海外就学、信用建立、购买房产、贷款等服务，配置专属法律人员提供跨境私人法律服务，以及旅游安排和不动产管理等服务。虽然上述只是家族办公室的一小部分非金融服务的内容，但可管中窥豹，可见一斑。

4. 传承核心价值

自古“齐家需和，不和则败”，家族办公室通过构建传承系统，维持家族基业代代相传、转变财产继承的传统模式；通过整体的规划、合理的法律架构和家族治理结构，使资产和精神双重核心价值都得以在家族成员中得以传承。

5. 如何选择家族办公室

根据招商银行和全球领先的管理咨询公司贝恩公司联合发布《2015中国私人财富报告》，2015年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人，全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿人民币。中国私人财富市场持续释放着可观的增长潜力和巨大的市场价值，对于家族办公室的需求，在中国悄然兴起，越来越多中国亿万富翁已经开始寻找属于自己的家族办公室的专家团队。

选择家族办公室就好比找英式家庭管家，除了管理主人的生活琐事，更要负责打理家庭的日常事务，兼顾秘书、私人助理等数个重要职能，家族办公室的职责范围更广更深更长远，所以更要慎重选择。需要通过多方位了解，不仅只限于它提供的财富管理服务、税务合理安排、家族成员教育和继承规划等方面，更要注重家族办公室自身的理念、价值观等细节，根据自身需求做出正确的选择。