今天我们将要开始进入投资环节，围绕“基金”进行重点讲解，今天主要来聊一聊基金的分类，如何认识一支基金。后续会讲到如何挑选基金、基金的买入卖出时机、指数基金详解、基金的配置等等。
一、基金的分类
（一）按你投资了什么分（投资对象）
1、货币基金：投资于货币市场的基金，像支付宝余额宝、微信零钱通都属于货币基金的一种。
2、债券基金：80%以上是投资债券的基金。
3、股票基金：80%以上是投资股票的基金。
4、混合基金：股票、债券都有投资的基金。
其中又分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金、灵活配置型基金，都是按照不同的投资比例进行划分。
按投资对象分类是我们购买基金时，主要称呼基金的形式。
（二）按基金的主被动分（投资理念）
1、主动型基金：主要受基金经理个人投资风格影响，按照基金经理个人的投资风格灵活进行配置。
2、被动型基金：主要是指跟踪大盘指数（如常听说的沪深300指数、上证综指等）的基金，受基金经理个人影响不大。
（三）按基金在哪买分（交易渠道）
1、场内基金：需要开辟专门的股票账户才可以购买的基金。
2、场外基金：不必专门开辟股票账户即可在第三方平台（如天天基金）购买的基金。
（四）按募集方式分
1、公募基金：对公众开放，任何人都可以购买的基金。
2、私募基金：私人发行的，一般投资门栏比较高，一百万起购买的基金，适合富投资。
（五）按运作方式分
1、开放式基金：可随时增加投资，随时撤资的基金。
2、封闭式基金：一旦购买后，在封闭期内不可追加和撤资的基金。这类基金目前已经基本退出主流市场。
二、如何认识一只基金
都说投资要做到不懂不投，大多数人买东西会货比三家，选择牌子好的质量优价格佳的产品，可是往往到需要买基金时，却跟风追热乱投，这在基金市场是大忌。
（一）从名称认识基金
1、基金的ABC分类
（1）货币基金的A、B分类
货币基金分为A类、B类，A类主要是指普通人就可以购买的基金；B类主要指富豪和投资机构适合购买的基金，起购门槛为500万。
（2）股票、混合、债券基金的A、B、C分类
股票、混合、债券分为A、B、C三类，主要是代表申购费时间的不同。A类购买时就收取申购费，适合没有规定投资期限的投资；B类在赎回时收费，适合5年以上长期投资；C类免申购费，主要适合1-2年的短期投资。
（3）股票基金中的A、B分级
股票基金还有一种分级是A、B风险的分级，A类风险低，B类风险高。一般情况下A类基金的风险波动较小，相当于我们熟悉的债券；B类基金的风险波动则是较大的，其包含一定的杠杆。
2、基金名称看基金
基金名称大多由三部分组成：公司名称+投资方向/基金特点+基金类型
比如：易方达消费行业股票
公司名称：易方达基金管理公司+投资方向：消费行业+基金类型：股票。
此外，有些基金会反应出基金的投资标的，比如大盘、蓝筹、中小盘；有些反映投资风格，比如价值、成长、新兴成长、积极成长；有些反映投资方向，比如工业、高端制造、中国制造等；有些是反映投资策略，比如逆向投资、多策略投资、灵活配置等。
比如：天弘中证红利低波动100A
公司名称：天弘基金管理有限公司+投资方向：中证红利+投资策略：低波动指数100。
（二）从基金公告认识基金
看基金公告主要是帮助我们更好地认识基金，主要关注的内容有3点：
1、我买的基金是什么？（是属于货币基金还是股票基金等）
2、我购买了基金后管钱的人靠谱吗？（主要关注基金经理业绩水平，一般从业时间超过3年的会比较靠谱；基金管理人是否有过违规丑闻等）
3、我购买的基金钱主要用在哪里？（主要关注基金的持仓情况和业绩占比等）
以银河沪深300价值指数基金为例：
1、我买的基金是什么？
百度搜索“巨潮网”，搜索“银河沪深300价值指数”：
点击第一行招募说明书，查看六、基金的募集安排：
可以看出，该基金购买的是股票型基金。
2、我购买了基金后管钱的人靠谱吗？
查看三、基金管理人
由此可以看出相应的基金管理人，可以自行搜索管理人的基本资料。基金经理从业年限也较长。
3、我购买的基金钱主要用在哪里？
查看十、基金的投资
主要投资范围为股票型，不低于90%，如果这只基金规模10亿的话，基金公司会保留5000万的现金及短期的债券类。
此外，还可以通过基金招募书，查看基金属于主动型还是被动型，也是在十、基金的投资项下：
若字眼中出现：完全复制、跟踪等字眼往往是指数型。
好啦，那么我们今天的内容就到这里啦，这次我们认识了基金的分类、基金分ABC、基金名称和如何查看基金招募说明书，理财的原则就是不懂不投，通过上面的方法，能够快速地了解一直基金，希望大家能够养成了解基金的习惯。
关注我，下篇我们来聊一聊如何挑选基金。
注：以上图片数据来源“巨潮网”银河沪深300价值指数基金招募说明书。
网友评论