原文链接：Step By Step Guide On How To Earn Interest Lending With DeFi
原文作者：Wei Ly
听说我们中的一些人在DeFi平台（例如Compound）疯狂的赚到20％利率？拥有FOMO并想进入市场，但不知所有技术术语吗？好吧，我的朋友，你来对地方了。我将按照外行都能看得懂的术语精确地向你介绍如何赚取利息。
本文将分为4个部分：
DeFi和稳定币定义
如何获得稳定的代币
分步过程
风险性
1. DeFi和稳定币定义
首先，需要了解两个概念：
1. DeFi
去中心化金融是建立在区块链之上的应用程序。即使区块链本身是分散的，DeFi应用本身也不是完全分散的。 DeFi平台的功能是使用智能合约创建的，但仍可能存在一些集中方面。随着时间的流逝，创新自然发生，我们将开始看到越来越多的权力下放。
至少在查看DeFi DApp时，它应该是非托管的。意味着应该能够在无需批准的情况下随时存入和提取资产。该平台还应该对所有人开放，无歧视，甚至可以允许匿名。
当前最常用的DeFi DApp是：
CompoundFinance提供借贷
DyDx具有借贷，借贷和杠杆交易
NUO Network拥有保证金交易，借贷和借贷方面最广泛的资产。还有独特的模式，在这种模式下，借款人偿还贷款时会赚取利息。
Fulcrum提供借贷，借贷和杠杆交易
Dharma注重UI / UX的易用性
它们合在一起代表着超过4亿美元的贷款锁定。
不过，每个平台都有自己的风险和回报。
2.稳定币
它是与美元以1：1挂钩的加密货币。有一个中央银行将保留美元的储备，然后发行代表$ 1 USD的代币。稳定币可作为借条使用，应该可以兑换成美元。发行人极有可能是美国的受监管金融实体，因此需要为此进行AML / KYC。
由于受监管，铸造稳定币的金融机构将受到信誉卓著的第三方的审计，例如四大会计师事务所。
DeFi中使用的热门稳定币有：
Dai（DAI）是通过将Ether锁定为抵押品并创建抵押债务头寸（CDP）在MakerDAO上创建的。
美元硬币（USDC）由硅谷独角兽加密货币交易所Coinbase发行。
真实美元（TUSD）由Trust Token发行。
还有许多其他产品，例如Tether（USDT），Pax（PAX）和Gemini 。Dollar（GUSD），但DeFi DApps当前未使用这些产品。
2.如何获得稳定的代币
你的传统银行帐户有一些法定货币，想将其转换为稳定的代币，现在该怎么办？
对于DAI
如果你拥有以太币加密货币，请在MakerDAO上创建CDP。做到这一点的利率很高，年利率为14.5％左右。在Coinbase和Bitfinex等大型交易所交易DAI的加密资产。可以在https://coinmarketcap.com/currencies/dai/#markets上找到其他交易DAI的完整列表。
对于USDC
使用Coinbase并将USD存入帐户，美元会自动转换为USDC。通过交易所将加密资产交易为USDC。完整列表可以在https://coinmarketcap.com/currencies/usd-coin/#markets找到。
对于TUSD
注册并在TrustToken上创建一个帐户。当向他们发送美元时，将创建TUSD。通过交易所将加密资产交易为TUSD。完整列表可以在https://coinmarketcap.com/currencies/trueusd/#markets找到。
3.分步过程
现在，你已经决定要使用哪种稳定币，可以选择使用哪种DeFi平台。你将需要一个电子钱包来存储DeFi DApp并与之交互。为了减少复杂性，我建议在所有DeFi中使用一种。下载chrome扩展程序Metamask。
2. 按照Metamask指示安装钱包后，你将拥有一个公开的以太坊地址。公用地址只能由拥有私钥的用户访问。将你的财产转移到该地址，可以将此地址视为银行帐户，并将私钥视为密码。
3. 现在，选择一种DeFi平台，最好是提供并维持高利率的平台。
4.当访问所选DeFi的网站时，需要将Metamask连接到DApp。
5. 首次使用时，还需要批准DeFi智能合约才能与资产进行交互。点击启用将打开带有交易明细的Metamask。每次与智能合约进行交互时，都需要在以太坊中支付GAS费。
GAS费烦人且昂贵，但它在以太坊2.0中将大大降低。
6.启用后，现在就可以提供稳定币资产开始赚钱了。选择要提供协议的数量。 Metamask将再次打开，需要批准相关的GAS费交易。
恭喜你已经加入并正在参加全新的公开金融革命运动。另一方面，有人借了你的资金，而资金是由计算机代码而不是由中央管理。你的利息是实时赚取的，并且会在每个区块链区块被开采时显示出来。
7 .如果您想随时停止贷款，可以通过访问提取功能来提取资金。始终可以控制自己的资金。
4.风险
DeFi好得令人难以置信吗？在决定是否要把来之不易的钱投入到智能合约中之前，应该考虑一些事情。
首先，存在代码中存在漏洞和漏洞的漏洞可以利用。诸如Quantstamp等对智能合约进行审核的第三方安全公司已在一定程度上缓解了这些风险。由于DeFi锁定了如此多的价值，因此黑客获得了巨大的诱因。造成社会化损失的清算风险已成为NUO的事情。借款人用作抵押的低流动性资产可能会突然崩溃。由于以太坊网络同时被堵塞，平台无法足够快地清算资产。导致未偿还的贷款无法由追加保证金强制出售所覆盖。此后，通过实施更好的风险管理解决了这些问题。重要说明：NUO利率比Compound，DyDx和Fulcrum高很多是有原因的。
利率风险。费率差异很大。当看到20％的年利率时，它可能不会持续，甚至可以迅速升至5%，并保持对高利率的期望。
稳定币不稳定。过去，稳定代币发行人Tether的银行合作伙伴经常遇到问题。这导致1 USDT的价值在短时间内下跌至$ 0.90。需要你有信心，金融机构Coinbase和Trust Token将允许以1美元的价格赎回USDC和TUSD。
如果您担心资金被盗用，则可以通过智能合约获得第三者的保险。查看https://www.nexusmutual.io/，您可以在其中获取报价。
由于DeFi仍处于起步阶段，因此必然会给它带来什么机会感到困惑。可能已经具备财务知识，但是技术不是你的专业领域。最后一条建议是：不要投资你不愿失去的东西，也就是我们常说的控制好投资金额。
——感谢阅读——
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