最近相信有非常多的朋友像我一样银行卡被封控和冻结，这个是造成非常不方便的一个事情。手头总共就三张银行借记卡，两张都被封控并冻结，说实在挺郁闷的，尤其是建设银行刚刚解冻了，才转出一笔账目又被冻结。
经过多方打听的查询，发现银行卡被冻结有以下几个原因：
1、资金连续多笔到账，到账后被连续转走，被疑是过渡套现或资金风险，有可能是在非法经营。
2、交易笔数太多，金额过大，可能用私人卡收公司货款或营业收入。
3、交易金额过大，与开卡时的身份不匹配，比如开卡时的身份是服务员，收入是3000~5000元，交易时动不动就是几万十几万甚至几十万，大数据识别到可能就是非法活动，很容易受到监管。
4、交易时间不规律，甚至在凌晨进行转账交易，大数据识别到有可能是在赌博或是干别的见不得人的事。
5、异常交易连续多日发生，帐户根本不留余额，过渡性明显。
其实储蓄卡封控根本原因在于触发了央行的反洗钱系统的严格监管，储蓄卡被风控之后，该怎么解决?去开户银行营业网点去进行解封，提供相应的资质证明材料，如果没有异常是可以解封的。倘若不能解封的话，就提取里面的余额，再办理销户。
四大行的监管会特别严格，大家一定要注意用卡安全，我银行卡被风控主要是上个月有朋友转过几笔大额交易，是快进快出，由此触发管控。合理用卡，才可让银行卡更好的为我们服务。
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