每个投资者要想在市场里赚钱，就必须让自己留在舒适区和能力圈的交汇处。超出了能力范围，注定无法持续。只有了解自己的能力范围，指导什么能做什么不能做才是关键。因此要从以下五个方面了解自己。
1、了解真正的风险是什么？永远不要冒承受不起的风险，再确定也不可以。作为一个随机的复杂的系统，世界明天究竟会发生什么，没有人能够提前预料。永远不动用有确定用途的、有固定期限的钱去加大杠杆投资。冒险赌博即使侥幸成功，但也强化了自己的错误认知，推动自己再错误的道路上越走越远，终有一天会付出代价。这就是所谓错误的方法可以成就一时，但无法成就一世，终究会偿还代价。投资和人生一样，看长不看短，笑到最后的才是真的赢家。
2、如果投资没有赚到钱，会不会放弃。如果没有等待足够长时间的耐心，索性就不要进入市场。输不起、熬不起的人都不适合投资。投资需要的是能够永远留在牌桌上的那个人。
3、你对市场变化了解多少。读了多少本投资类的书，如果读书少于40本，建议投资进入市场的钱，不要超过全部资金的20%。看书，学习思想方法案例，直到自己产生合理的思路。
4、你是否有收入来源。投资对你有多重要？最可怕的就是指望投资过日子的人，这种情况一是影响心态，想赢怕输成倍放大，二是风险承担能力弱，有点波动就直接影响生活。过日子的钱进入股市一定没有好结果。投资的钱一定是10年用不到的闲钱，全部赔掉也能承受得起，顶多心里难受但不影响生活。
5、投资组合价值波动，是否出现一点意外就会影响你的策略。随便调整策略是个糟糕的选择，不轻易定策略，一旦选定尽量坚持。除非万不得已，尽量不要调整。定好了以后写在纸上贴到墙上，时刻提醒自己严格遵守。
阿基米德说，给我一个支点我将翘起地球。在投资领域，支点就是那个坚定而实际的投资策略，而时间就是那个杠杆。时间会让你的投资从毫无吸引力，变得魅力十足。好公司是时间的朋友，随着时间推移它的业绩不断成长。整个市场也是时间的朋友，科技大势永远滚滚向前，经济效率在科技的推动下永远迭代提升。
许多投资者在股价的涨跌上花了大量的功夫，试图从中发现规律，从别的投资者兜里赚到钱。【交易是对手行为】股票交易价格本身就是主动交易者成千上万个交易行为形成的，许多人穷尽时间和精力在其中努力研究宏观、行业、公司、K线。与其研究这些，不如去研究确定性更大的市场的长期趋势和当前的市场情绪。一个是历史的长期性，一个是市场当期的整体性。个体的偶然性太多，当无数个体组成的整体，回归和概率这些现象的确定性就会高很多，会显著降低风险。股价的波动本身就具有不可预测性，因为这是无数个主动投资者对于股票的定价共识变化形成的。看涨的会买，看跌的才会卖，有买有卖才有成交，也才能够有成交价格。因此这是个极其复杂的多因素变量的叠加，无数人在研究其中的规律，一旦有规律性的成果，又马上会对市场行为带来干扰，所以股价的规律是不可预测的。
市场的价值总要回归，情绪也总要恢复正常。投资者预测未来通常有两个变量，一个是长期利率，一个是企业利润。长期来看，这两个指标也有均值可以遵循。我们可以用历史利率预测未来利率水平，用企业历史利润预测未来利润水平。市场整体会按照一个既定的轨迹成长，而当预期高于这个轨迹的时候，就会明显高估，而当预期低于这个轨迹的时候，就会出现低估。一定要牢记这么几个规律：1、普通股的平均回报高于债券，债券的回报高于货币基金。2、普通股的波动高于债券，而债券的波动高于货币工具。3、时间框架越短，回报波动就越高，时间越长，收益率就会逐渐回归正常。
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