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懒人投资法(笔记)

懒人投资法(笔记)

作者: 果园5555 | 来源:发表于2019-12-02 17:19 被阅读0次

周末听课有感,小记如下:
工薪阶层想要投资致富,在中国只有两个最公开合法的投资渠道,一是房产,二是股市。房产不用多说,过去十几年只要无脑买入中国任何一个城市的房产,涨幅都是惊人的,可以说是基本享受到了中国过去十几年高速发展的红利。
另外一个投资渠道就是股市,股市从来不缺赚钱机会,但是真正赚钱的寥寥无几,因为股市实在太复杂了,沪市+深市的上市公司总共4000多家,真正让人赚钱的公司少之又少,上证指数十年涨幅为0,好的股票可以涨几十倍,上百倍,但差的股票则可以亏损90%以上。但是股票这么多,对于非专业的我们来说,根本不可能选中哪些好中又好的股票。那有没有什么适合我们懒人投资的诀窍?有的,就是投资指数基金。所谓指数基金就是自动帮我们挑选好公司股票的基金,比如沪深300等。
1、选择最好的公司标的:
挑全市场最好的公司进行投资,怎么选择,可以通过指数基金来选择,比如沪深300指数基金,就是自动根据算法选择全市场上最优秀的300家公司的基金,而且每半年会自动更新,把不好的公司剔除,好的公司加入,这样的话,就可以完全规避不好的公司。沪深300指数历年来的涨幅都远超大盘,是表现最好的指数。
挑全市场最好的行业投资,根据美国100多年的历史和我国十几年的数据显示,长期以来,消费和医疗是最好的行业,历史涨幅最高,因此要挑这两个行业的指数基金。农林牧副渔、能源化工不能选,这些行业的指数十年的涨幅是最差的。
挑最好的人打理的主动性基金,就是由基金经理主动选择市场上好的公司,但由于是基金经理在打理,不可避免的出现主观因素,不如自动选择公司的指数基金来的稳健。
推荐几个值得投资的指数基金:
沪深300指数基金:易方达510310(F:110020),富国300增强(F:100038),兴全300增强A(F:163407),300价值(F:519671)
医药消费指数基金:159938,000059,159928,000248,
说明:510310、159938、159928是场内基金,可直接在股票软件上购买。其余是场外基金,只能通过银行app或基金销售网站购买。

2、选择好的买入时机
很多专家鼓励大家去做基金定投,如果没有什么好的办法判断低点和高点还是可以做基金定投。但是投资基金或股票最好的办法还是低点买入高点卖出。简单的说就是熊市时买入牛市时卖出,但如果判断一个市场是高点还是低点?最简单的办法就是看市场的平均市盈率PE,所谓PE就是当前市值除以利润,可以简单理解为当前价格买入,如果按照现有利润需要多少年才能收回成本。
我们根据指数的历史PE估值来确定目前的价格是否低估或高估,比如申万300指数,几次熊市的最低市盈率PE大约在10-12之间,最近一次的底部出现在2018年底左右,市盈率低到11左右,已经接近历史最低。此时应该果断分批买入(比如可在pE为13-12-11-10分四次买入)。

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3、选择好的卖出时机
在牛市来临时,就要考虑分批卖出,不要指望在最高点卖出,我们应该在市场进入小牛市后,就要考虑分批卖出。当市场平均PE进入23倍时左右,市场已经进入小牛市 ,这个时候需要分批卖出。可在PE为19-21-23-25期间分四批卖出。为什么不能在大牛市的再卖,因为谁也无法预估大牛市到底什么时候来,而且一旦进入大牛市,市场随时奔溃的概率极高,为了规避这种风险,需要在小牛市时就提前卖出。

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4、保持好心态
中国股市目前来看平均3-5年一次轮回,在没有出现机会时,比如沪深PE没有低于13前,要沉得住气,守好现金,如果实在忍不住可以买些银行理财、债券等,让资金不容易进出。
当出现机会买入指数基金后,要守得住基金,买完之后不要再看股市,改为1个月看一次即可。要相信市场和中国经济不可能奔溃,如果经济一旦奔溃,现金一样会一文不值。试想下,如果全中国最好的300家公司都无法让你赚钱,那没有任何一个东西可以保护你的资产了。
附:查看沪深300指数的历史PE值,可登陆申万网站下载每天的数据,地址:http://www.swsindex.com/idx0510.aspx(第二页,选择“申万300指数历史行情”下载即可)。

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