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2016-11-27《从零开始学保险》 第十一课 如何给保单体检

2016-11-27《从零开始学保险》 第十一课 如何给保单体检

作者: ytxing | 来源:发表于2016-11-27 19:55 被阅读8次

我本身投保的保单有限,不存在退保问题,本节课仅供参考。

一、已有保单大体检

第一步 已有保单检视

  1. 将家庭中已购买的保单统统整理出来,根据被保险人进行划分。
  2. 将每个产品的性质、保费、保额、缴费年限、已交年限、保障年限,依次填入表格。
  3. 将它们汇总起来,完成已有保单检视表。

在做完保单检视表之后,我们就有了以下两个数据:

  • 「已有保额」
  • 「原有保单每年交的保费」

第二步 分析实际保障缺口 、更新预算

  • 实际保险缺口(保额)= 需要额度 — 已有保额
  • 实际预算=整体预算 - 原有保单年缴保费

题外话,公司团险算不算已有保障?

公司福利都是具有一定时效性的,保障的只是你在公司工作的这段时间。

二、权衡是否需要退保,进行重新规划

剩余预算已不足保障额度,应退保。

作业

小伙伴们,你买过哪些坑爹的保险?又会如何来处理这些已买的保单呢?对于保险规划还有什么疑问呢?
没买过坑爹保险,只有部分一年期医疗补充保险和意外险,不退,明年继续交。

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