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金融常见避险资产一览

金融常见避险资产一览

作者: 余陌 | 来源:发表于2020-03-04 10:17 被阅读0次

最近受到很多事件的影响,国内国外都不平静,国外股市跌,国内的也在跌,而且不仅出现了一些看空的声音,还有不少人担忧新一轮金融危机即将爆发。

对于后市如何表现,国际国内金融局势如何转变,我们姑且不论。只不过,如果你实在担心危机爆发的话,那么你也可以适当的配置一些避险资产。

何谓“避险资产”,顾名思义,用来对冲风险的资产,而且一般具有这么几个特点:

1.其它资产都在跌,但它不跌,而且还大概率会涨;

2.便于携带,举个极端的例子,打战争你抱着人民币逃到国外去,你也花不了啊;

3.易于变现,最好是能跨区域变现。

常见的避险资产,有以下这么几种:

(一)黄金

黄金自古以来就是一种最常见的避险资产,毕竟它好携带,而且在哪个地方大家都认可它的价值。即使现在各国货币已经跟黄金脱钩,但各国央行一般都存储有巨量黄金,足可见其重要性。每次世界范围内发生些黑天鹅事件,黄金总会涨价,所以说,大家还是很认可它的避险属性的。

(二)美元

认可美元是避险资产的原因是什么呢?因为它具有很强的“流动性”。在2008年全球金融危机期间,3个月期LIBOR美元利率与3个月期美国国债收益率差值(TED利差)从0.19%飙升至4.6%,期间包括黄金和美债在内的优质流动性资产遭到全面抛售。这是什么概念?在发生世界性金融危机的时候,如果要找一样资产,到哪里都能得到广泛认可,自由流通的话,那就是美元!手握美元,走遍天下,大抵是这么一个意思。所以说,美元的强势地位就是这么个强势法。

(三)瑞士法郎

这么一个小国家的货币为什么会是避险资产呢?主要是因为,瑞士是永久中立国,它执行着的极其严格的银行保密制度(想想为什么很多贪官和商人的钱都存在瑞士银行),并且瑞士整个国家几乎没有对外负债(想想宣布国家破产的冰岛),所以这个国家货币的信用是比较高的,也是比较安全的。

(四)日元

日元自己倒不想成为避险资产,它不具备我们上述所说的广泛认可、高流动性、信用超高这些特征,但它很适合资本套利操作。日本国内长期实行零利率政策,因此,国内外投资人往往会借入成本低廉的日元,转投其他高收益货币资产,从中赚取差价,但如果市场波动剧烈的时候呢,投资者就会希望落袋为安,此时就会抛售高收益货币,买回日元等低利率货币平仓,这样,短时间内反而会助推日元升值。也因此,日元被动成为了一种避险资产。同时,日元也经常作为度量是否发生通缩危机的一种尺度,就是当日元暴涨的时候,往往有可能是因为发生了通缩型金融危机。

当然,这里必须提醒你一句,近几年资本市场走向怪异,很多以前以为的所谓“避险资产”,都经常失灵,避险资产也并不能够避险。

要我说,其实真正无风险的避险资产,其实是我们自己的才能和能力,金融危机发生的时候,我们有没有职业上的硬技能,避免被裁员,又有没有副业上的硬技能,用来持续改善生活水平,才是真正的抗风险通货,您说呢?

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