01
资讯|银行
<挑战者Revolut银行被指控可能违反合规，其否认指控>
据Telegraph报道，英国的挑战者Revolut银行据称在该公司关闭了一个负责跟踪交易的自动系统后未能阻止潜在的可疑交易。该报称这可能导致欺诈交易和洗钱。
据报道Revolut进行了一次内部调查，Telegraph称Revolut起草了一封致金融行为管理局的信，其中法务负责人Tom Hambrett解释说：“调查结论认为，关闭交易暂停机制的最初决定是错误的，并且暗示了可修复的系统和控制失败。” 然而，该初创公司声称从未联系FCA，因为没有发生任何欺诈性交易。
由于故障，该公司在2018年7月至9月期间关闭了新的制裁检查系统 - 新系统的推出导致了太多的假阳性标志。 Revolut首席执行官Nik Storonsky称，由于系统校准不充分，公司“决定暂时恢复现有控制，同时我们继续改进新系统。”
Storonsky坚持认为所有交易都已经过审核，并且没有发现任何违规行为。
02
资讯|加密货币
<试图开设银行账户的区块链和加密货币公司在马耳他遇到麻烦>
马耳他，所谓的区块链岛，一直在努力吸引区块链和加密货币项目。作为这项工作的一部分，它引入了区块链监管框架，成为世界上首批拥有此类立法的国家之一。
然而，据马耳他时报报道，当试图在马耳他设立银行账户时，区块链和加密货币公司遇到了问题。金融机构“礼貌地”拒绝这类业务。有些人声称银行不区分加密货币和区块链，两者都遭遇类似的不信任。
与此同时，议会财政服务秘书Silvio Schembri声称，一些银行表现出对区块链业务的偏好。他表示，“人们应该明确区分区块链运营商和加密货币运营商。”根据Schembri的说法，银行期望加密货币业务拥有马耳他金融服务管理局（MFSA）许可。目前，已有28名申请人在MFSA注册申请，正在等待决定。
03
资讯|Fintech
<埃森哲：中国在2018年推动了金融科技的融资>
据南华早报援引埃森哲报道，2018年全球对金融科技公司的投资翻了一番，2018年超过550亿美元。 中国占这一增长的46％以上，投资超过250亿美元的金融科技公司，包括在线财富管理平台Lufax和中国互联网巨头阿里巴巴的附属公司蚂蚁金服
据埃森哲报道，金融科技投资交易数量增长了19％，达到3,251笔。 在中国，这个数字是348，是前一年的两倍多。 埃森哲金融服务集团首席执行官理查德•隆（Richard Lumb）在接受“南华早报”采访时说：“即使目前全球市场出现波动，宏观经济也在持续担忧，但对金融科技行业的投资依然强劲。”
04
资讯|人物
<高盛将消费部门COO拱手让给Stripe>
据彭博社报道，高盛失去了其消费者部门Marcus的COO/CRO ,后者去了在线支付巨头Stripe。据领英资料显示，在Marcus担任双重运营和收入领导职务的科林·肯尼迪（Colin Kennedy）已经担任Stripe的银行和发行合伙企业负责人。Kennedy通过收购金融科技创业公司Clarity Money加入高盛，在那里他也是首席运营官(COO)/首席风险官(CRO)。他在高盛工作不到一年。Kennedy在Clarity Money之前在American Express工作了12年。
从高盛的Marcus到Stripe的领导人才的迁移标志着自去年4月的逆转，当时前Stripe工程负责人杰夫·温纳（Jeff Winner）加入Marcus，领导该部门位于旧金山的西海岸办事处。当时，彭博社描述了Winner和Goldman的努力-创造了一个没有着装要求的创业文化，比如牛仔裤和运动鞋的氛围。高盛正在努力吸引技术员工并摆脱其一直以来的古板形象。
Stripe由Patrick和John Collison兄弟于2010年创立，最近以超过220亿美元的估值筹集资金。
04
资讯|交易所
<加密货币交易公司Circle希筹集2.5亿美元>
据The Information’s Jon Victor报道，加密货币交易公司Circle正在寻求筹集2.5亿美元来经营其业务。该公司经营OTC业务和一个加密货币交易所，已经从包括高盛（Goldman Sachs）和IDG Capital在内的投资者筹集了超过2.4亿美元。
在上一次筹款活动中，该公司从矿业巨头比特大陆筹集了1.1亿美元，当时Circle估值为30亿美元。尽管如此，正如The Block今年早些时候报道的那样，它的估值可能随着数字资产市场而下降。 Circle的私人股票报价仅为3.80美元 - 意味着2月份的估值为7.05亿美元。可以肯定的是，目前还不清楚是否有任何股票以该价格交易。
CEO Jeremy Allaire在采访中告诉The Information，该公司受到加密货币交易量下降的影响。
在其他方面，竞争对手Kraken希望在一轮融资中筹集1亿美元，而Coinbase最近在E轮融资中以 80亿美元的估值获得3亿美元资金。
Circle的发言人没有回复寻求评论的消息。
05
资讯|交易所
<加拿大交易所QuadrigaCX被爆冷储存中没有任何资金>
根据彭博社最近的一份报告，QuadrigaCX使用的六个冷钱包终于被确定。但是，自2018年4月以来，其中有五个是空的。自2月5日以来，Quadriga一直受到法院批准的债权人保护，而安永会计师事务所一直在协助这一程序。安永还发现Quadriga也可能使用了另外三个地址，但那些也没有余额。
在四年的时间里，钱包存储的比特币数量最多时为2,776个比特币，而每月末平均约为124比特币。一个有趣的发现是安永会计师事务所注意到与这些钱包挂钩的14个帐户是异常创建的，并在其他交易所进行虚假存款交易。安永已经就这项活动与14家未透露姓名的交易所进行了联系，但到目前为止只有4家有回应。
QuadrigaCX是一家加拿大加密货币交易所，于1月26日停止运营，令许多客户感到困惑和恐慌。七周前，该公司的首席执行官兼创始人Gerald Cotten突然去世了。 2月8日，QuadrigaCX在新斯科舍省最高法院提交了债权人保护申请，理由是将“非常重要的加密货币储备存放在冷储存中”。
从那时起，客户一直试图找到Cotten的钱包地址。自从QudarigaCX上爆料以来，出现了很多问题。这些启示只会增加加拿大交易所的神秘面纱。
编译：云间区块链（加密行业大咖推特 & 行业动态）
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