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理财3阶——基金选择篇

理财3阶——基金选择篇

作者: baby鹿 | 来源:发表于2018-10-24 19:29 被阅读0次

一、主动型基金

主动型基金的策略是基金经理主动调整买什么股票以及比例

主动型基金,它的唯一目标就是打败被动基金,打败市场平均回报

被动基金约等于追求市场的平均回报

例如班上50个学生,就是追求一个约等于50个学生的平均数学成绩

主动基金,就是压那些他们认为的最后考试大概率分数高的学生

被动基金就是50个全压,主动基金可能只选其中10个

二、如何选好基金的标准?

1.最好的基金评级网站——晨星

2.首选优秀基金公司

基金公司的规模
基金公司里有多少获得5星上将的基金

三、对比国内外优秀国金公司

1、国内基金公司

国内基金公司排名

国内晨星,cn开头

www.cn.morningstar.com

暂时没有对QDII评星

QDII是国内资金无法自由出去外海投资的环境下,国家让一些机构代替我们把钱投向海外而组成的基金  ,这些机构叫合格境外投资者

QDII就是这样的合格境外投资机构

理财3阶——基金选择篇

2、国外晨星,hk开头

www.hk.morningstar.com

境外的基金评级,包括国内的基金公司在境外注册的基金

在香港成立的境外基金公司

跟QDII不同,虽然都是国家队,但香港成立的,是卖给全球投资者的,不是对国内同胞的

工银瑞信,易方达,华夏,广发,上投摩根
工银瑞信,2支三星 易方达,2只五星 华夏 广发 上投摩根

上投摩根是摩根和国内的上海投资成了一个混种的公司

3、美国豪门基金

Blackrock 贝莱德/黑岩
fidelity 富达
摩根
贝莱德

5万亿,国内最大的天弘才1.5万亿 ,第二大工银瑞信 0.7亿,

贝莱德是全球第4大经济体的GDP

黑岩以前是黑石的投资部门,后期独立出来 ,我们都叫贝莱德

富达

资产高达1万亿

贝莱德没有收购巴克莱投资之前 ,富达就是一个长期的老大哥,主动型基金的头号国民老公

因为这个基金公司曾有这个神人,白发老爷子,名声仅次巴菲特

大名顶顶的股圣: 彼得·林奇

他是这个公司的其中一个老板,也是最神奇的基金经理人他当年管理的富达麦哲伦基金,创下13年,29%的年化回报,就成股圣了。标普同期只有14%,弱爆了,所以,富达辉煌的年代,就是这位大师缔造的。把富达的名气推到最高,一举成为主动基金的全球老大

股圣:彼得·林奇 摩根

1.7万亿美金,8.5万亿人民币,5.6个天弘

纯种摩根可厉害了

听说一段话吗?美国人听华尔街的,华尔街听3大家族的,摩根,洛克菲勒,罗斯柴尔德。可见,摩根的地位

4、欧洲豪门基金

交银施罗德
交银施罗德

四、斩获晨星评级的情况

1、香港本土最牛逼的基金公司——惠理基金

惠理基金

老板是谢青海,被誉为亚洲巴菲特

谢青海

2、摩根

其中7个家族成员,获5枚金牌

摩根

3、富兰克林(第3节课会讲)

富兰克林

4、贝莱德

贝莱德

5、景顺

景顺

6、富达

富达

7、国家第二大——工银瑞信

工银瑞信

五、结论

好农场,出好鸡

投QDII,是折中做法

六、怎么买入豪门基金?

办理香港或者澳门的银行账户,通过网上银行,把钱转到香港的账户后,可以网在上操作买入

七、阅读书单推荐

《解读基金》

理财3阶——基金选择篇

《工作前5年,决定你一生的财富》

理财3阶——基金选择篇

彼得·林奇写的书

理财3阶——基金选择篇

得到专栏:王煜全老师

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