一、以往业绩初选
主要通过“成立时间”、“年收益”、“最大回撤”、“最近一两年收益”四个原则来看。
1、成立超过2年
（1）为什么要用这个原则筛选
成立时间不足2年的，不做考虑，因为运气成分可以较大程度的影响着基金短期的收益，如果时间足够长，运气成分的可能性会比较小。
（2）筛选剩下多少基金
通过这个原则，筛选剩下的有2080支基金。
2、成立以来年收益达到20%
（1）为什么要用这个原则筛选
每个基金都有一个主题或者投资的范围，即使在怎么换基金经理和策略，还是会基于原来的主题或者范围，所以历史的收益率，能判断出这个主题有比较好的收益。
（2）筛选剩下多少基金
通过这个原则，筛选剩下的有243支基金。
3、成立以来最大回撤小于40%
（1）什么是最大回撤？
最大回撤率：在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。
（2）为什么要用这个原则筛选
有很多基金的近期收益率非常之高，但是如果把收益拉长到成立以来，你会发现有些基金的回撤非常巨大。而且最大回撤，代表你的资产可能会亏损的最大程度。所以，为了减少风险，这个原则也是必不可少的。
（3）筛选剩下多少基金
通过这个原则，筛选剩下的有102支基金。
4、最近一年和两年的年化收益都超过10%
（1）为什么要用这个原则筛选
最近一年和两年的收益，检验这个主题或者这个基金经理，在最近一两年内是否还符合收益标准。
（2）筛选剩下多少基金
通过这个原则，筛选剩下的有19支基金。
通过这些过往业绩的筛选，已经筛掉绝大部分的基金了。
二、基金经理筛选
主动型基金的收益主要依靠基金经理的判断，所以基金经理的能力尤为重要。所以这里也添加了对基金经理的判断。
1、1年内没有更换基金经理
（1）为什么要用这个原则筛选
更换基金经理之后，任期比较短的话比较难看出他的收益会怎样，所以这里拉长了观看周期，为1年。
（2）筛选剩下多少基金
通过这个原则，筛选剩下的有15支基金。
2、现任基金经理，每个基金的年收益的平均值超过20%
为什么要用这个原则筛选
1个基金收益高可能有运气成分，但是如果所有管理的基金，都有好的收益，相信这个基金经理还是有能力的。这条原则，查看基金经理管理过的所有基金，在他在职期间的收益（转换成年收益）进行平均，能反应出基金经理的水平。
2、基金经理相同，取近两年业绩好的一支。
三.基金规模：
基金规模也是我们挑选基金产品时，比较重要的考量指标。建议优先选择基金规模在1亿-50亿之间的基金产品。不宜过大，也不宜太小。
基金规模过大的产品，在面临市场风险的时候，会面临船大难掉头的困境，无法及时灵活进行调整，而且规模过大的产品，从长期来看，业绩上涨的压力较大。而基金规模过小(比如低于2个亿)的产品，波动性会较大，且极端市场环境下，若出现了投资者集中赎回的情形，则面临着清盘的风险。
四、基金评级：
基金评级是指由基金评级机构收集有关信息，通过科学定性定量分析，依据一定的标准，对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险，以及能够获得的回报进行预期，并根据收益和风险的预期对基金进行排序。
所以我们普通投资者，如果难以通过自身的专业能力对基金产品进行风险收益比的评估的话，最好的方法就是参考优秀的基金评级机构对基金给予的评级水平。
最理想的是寻找那些五星评级的基金产品，当然四星评级也不差。而若低于四星，则建议大家谨慎考虑。而最出名的基金评级机构就是美国的晨星网(Morningstar)。
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