银行都敢假冒，真是初生牛犊不怕虎，啥事都敢干啊！
起因是广东YBJ监测到部分网站平台冒出来“中国平原银行”相关信息，还通过各种渠道收集消费者的身份、财产信息，办理相关业务。
于是5月26日，监管局就发布了一条“中国平原银行”涉嫌违法行为的公告，表示银保*并未审批许可过“中国平原银行”筹备、设立。
假银行被曝光，这家机构不仅没有夹紧尾巴做人，反而硬刚起了监管部门，连发两篇文章回怼。表示自身并未造成人民财产的损失，亦未收到任何投诉，甚至还称已经成立了工作组要与监管部门沟通对接，消除“误会”。
这演技不去当演员真是可惜了。
本想看看这家嘴硬的假银行什么来头，但从各大查询软件、工商局都未搜索到相关注册信息，唯一披露过的地方还是公众号。但其客服电话、实体网点照片都是假的，留的分行办公地址还是广州住房公积金管理中心的办公场所，对此次碰瓷事件广州住房公积金还出来声明：表示与其无任何合作，办公地址也未对其开放。
而在公众号中，中国平原银行一方面称华为、苹果、阿里云是其合作商、供货商、合作伙伴，一方面还发布新闻宣称获得上亿融资、要招揽高端人才。这吹牛的本事令我等望尘莫及，不知是否是梁静茹给的勇气。
最后，还是通过一公众号找到其账号主体，一家名为广州小吼成象科技有限公司，注册资本500万，经营范围包括信息技术咨询服务、软件开发、蔬菜零售、水果零售、互联网商品零售等，没有任何金融资质。
无任何资质却在打着银行的招牌从事银行业金融业务，根据法律规定，擅自设立银行业金融机构，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得并处罚金。这次假银行事件，若真如其自述的没有造成财产损失，估计就是罚点款就完事，之所以那么嚣张，还是犯罪成本太低了。
但假银行事件却并非首次发生。
最近一次假银行事件发生在去年，一家名为“红旗银行”的机构，对外宣称是美联储批准的私人银行，在多地开设支行、代表处，并开展所谓的贷款融资、国际贸易结算等业务，做得有模有样。不过因为太高调，监管部门很快就将其查处，这次事件也没有给储户和企业造成什么损失。
闹得最大的一次假银行事件，是在2015年，一家营业执照上经营范围为农业信息咨询的假合作社，在一年半时间里，非法向443名储户吸收资金4.23亿元。
刚开始这家“合作社”并没有什么客户，为了吸引客户从2014年开始对外宣传并许诺高息，并将业务范围锁定在省外，且只吸收大额存款，因此本案中，最小的一笔存款也有30万元。诈骗分子的打算是：跨省经营，储户来返一趟不容易，比起本地客户不容易露馅。
假银行将吸收存款投向房地产开发，刚开始这一模式还能运行，但随着房地产宏观调控，假银行投资款被套，造成资金链断裂，导致兑付困难，储户取不出钱于是报案，这次假银行事件才得以揭开。
此次案件假银行非法吸收公众存款共计4.23亿元，实际造成131名储户损失1.49亿元。
其中和信贷的创始人在和信贷上线的当年，就开始申请设立民营银行，还拟定银行名称为“和信银行股份有限公司”，并称已经获得核准，不过后来也没有查询到这家银行相关消息，估计也是没拿到牌照。
话又说回来，诈骗分子之所以喜欢打着银行的旗号行骗，还是因为老百姓对银行有着天然的信任感，因此假银行取信于人的成本非常低，并且普通老百姓也不知如何查验银行真假，这也给了骗子可乘之机。
一个相对简单的识别方法，正规金融机构在其营业网点都需要在显眼处挂出金融许可证，另外其官方网站、公众号等，都会提供相应的客服电话和明确的经营地址，官网也会经过相关认证。如果依旧拿不准的，还可以拨打地方监管部门进行咨询。
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