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7.1号起外汇实行新政,限额排查违规套汇是重点

7.1号起外汇实行新政,限额排查违规套汇是重点

作者: 金日笔记 | 来源:发表于2017-06-20 16:20 被阅读0次

随着经济全球化的快速发展,外汇的兑换和流通已经成为了一项不可或缺的业务,2016年人民币持续贬值,在资金的流通风险增大的前提下,央行接连发文对外汇进行多方面各种调整,同时新政在综合整理后将在今年7.1号全面实行。

新政实行后将会有五个方面的变化,第一人民币兑换美币的流程变得复杂,需明确填明购外汇的用途,为了防止违规违法套取外汇现金,新规中规定在办理购外汇的业务时,需要填写《个人购汇申请书》,银行将会对申请书中外汇的用途做详细的调查,其中允许的个人购汇用途包括:因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他共9大项,其他项购买外汇的用途不在申请书的范围之类,值得注意的是在购买外汇中如果有刻意隐瞒,违规套现的情况,在审查时被查出可能面临两种处罚,一种是取消5万外汇购买额度2年的时间,另一种是有逃汇金额30%的罚款。

第二从7.1 号之后每天只能换5万人民币的外汇了,之前每个人换外汇的额度为每年5万美金,是可以一次性全额兑换的,新政后每年可兑换的数额不变,但每天兑换的外汇有了数额限制,第三7.1号之后每次汇款只能汇1万美元,之前每次汇款数额是在5万美元,新政实行限额,若汇款的次数频繁还将被列入关注的行列,并被取消汇款额度2年的时间,第四7.1号之后大额交易报告由20万人民币调整为5万元,也就是说每天购汇1万美元都要进行上报,第五从9.1号起,境外发卡金融机构向外汇局汇报境内卡在境外单笔消费超1000元的消费,也就是说国民在出国消费时,超过1000元的单笔消费,银行将采集信息发送给外汇局,使外汇局对各项境外消费实时掌握最新情况,以防止违规套汇和偷逃税款、腐败等各项问题的发生。

新政实行也是有人欢喜有人忧,忧伤的群体就有留学生、出国游客和网络支付平台,留学生的学费和生活费,在一次性购买外汇超过5万时就需要提交各项文件,极大地增加了操作的复杂程度,出国游客在看到比较心仪的产品时,兑换外汇发现有限额也是让人傻眼,网上支付平台也是纳入了新政之中的,也就是说在购汇和兑换时的限额也是实行统一标准。

外汇新政的实施在很大程度上能够使国内资金在国外得到合理利用,防止违规套汇的现象的发生。

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