1 证券投资基金：一种利益共享，风险共担的集合证券投资方式。
2证券投资基金参与主体
（1） 基金份额持有人（基金投资人） 购买基金的人
（2） 基金管理人（基金公司） 负责基金发起设立和经营管理
（3） 基金托管人（商业银行） 基金资产名义持有人和保管人
3证券投资基金优势
（1） 风险较低，收益较高：分散投资 降低风险，专业基金管理人管理基金。
（2） 投资门槛低，流动性强：100万甚至1元起投，大多数基金在交易日可以卖出。
4 基金的分类（投资标的）
（1） 货币市场基金：投资货币市场工具的基金。（流动性强，安全性高，现金管理的好工具）
（2） 债券型基金：以债券为主要投资标的，包括国债 企业债 可转债，购买债券比例在80%以上，风险较低，收益较低。
（3） 股票型基金：以股票为主要投资对象，股票比例在60%以上，追求资本利得和长期资本增值，风险较高，获利较高。
（4） 混合型基金：同时投资股票和债券的基金，实现投资者在一款基金上投资多元化，投资策略激进与保守共存，风险适中，回报适中。
5 证券投资基金分类（管理形式）
（1） 主动管理型基金（特点）：实施积极的管理策略，管理人可依据契约自由选择投资品种，基金管理人运作水平及背后强大投研能力。
（2） 被动管理基金（特点）：实施消极的管理策略，不主动寻求超越市场的表现，试图复制指数表现，常用策略是建立指数基金，购买标的指数全部或部分成分股构建投资组合，现有400多只指数型基金，主要有沪深300，上证综指，上证50 ，上证180 ，中证100.
6 中国现状
（1） 主动管理型基金占据主流（成熟市场经验），80%的主动配置基金无法战胜市场。
（2） 市场有效程度较低，主配置战胜大盘概率大，最终要走向成熟市场之路。
7 国内基金购买渠道之一：场外购买：
（1）基金公司官网 ：省去中间环节，申购费率很低，赎回资金到账快；但是只能买这一家基金公司的基金。
（2）代销机构：在银行，券商，财富管理公司购买，可选择多家基金公司的基金，交易费用较高，优惠少。
（3）第三方平台：如天天基金网，可选择 基金种类多，交易便捷，申购费率低，但可能存在合规问题，以及内部封口可能较差。
8 国内基金购买渠道之二：场内购买，通过证券账户购买，成本低，可套利，交易效率高，持有周期灵活，但是基金数量少，对个人有一定要求。
9 开户相关手续
（1） 券商：开立证券账户
（2） 银行：办银行卡，做风险评估
（3） 基金公司：网上注册并绑定银行卡
（4） 第三方平台：网上注册并绑定银行卡
10 海外基金
（1） 定义：由海外基金公司发行的共同基金，投资全球金融市场。
（2） 特点：投资范围广，派息率高
（3） 优势：享受海外股票市场上涨带来的收益。
（4） 代销机构：外资银行（基金种类多，如花旗 渣打 汇丰银行等），第三方财富管理公司（基金种类较少）
11定投Or一次性买入？
（1）看钱金额大小及来源：上班族 闲钱每月定投，有一笔金额大的资金可一次投资；
看资金理财目标：长期财务规划（个人养老，子女教育）
（2) 定投也需要止盈，投资建议：定投+一次性投资并行。
（3) 一次性投资：缺点是选时难，定投优点：无需纠结时机，分散投资风险。
（4) 一定要用闲钱，投资前评估好自己的风险承受能力，资金未来的用途，弄清楚基金投资方向。
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