针对银行的骗局很多，甚至很多银行内部人员就为骗子大开方便之门。现在除了四大国行，形形色色的商业银行、农商行，再加上各地的地方银行，可下手的地方还真不缺。
1、卡池、资金池、猫池
骗子都离不开各种卡，一般都由“卡霸”这个中间人提供，诈骗团伙使用的卡群，就是卡池，大的团伙会自建卡池。
电诈需要大量的银行卡、公户，这是首要条件。诈骗得来的赃款要在这些卡、账户里来回划转，最后流向的地方就是资金池。
处理这些卡信息、账务信息、资金划转，以及选择针对性目标都需要人工或者电脑操作，集中操作这种事的地方就是猫池。
捣毁诈骗团伙这三个要害：卡池、资金池、猫池，那战果就小不了。
2、骗局第一层
以电子商务为名的传销团伙，他们不断地通过拉人头的方式给终端猫池输送信息——银行卡、公户、成立的公司等，这点是必须的，相当于诈骗的基础；
传销的功能就是拉人头、洗脑、掏腰包。
以前传销的人腰包都比较瘪，现在拉上一拨新人（刚步入社会、履历清白的人，比如刚就业的大学生）；
以这些人为基础，身份信息可以申请办卡（一部分是公司员工办的，一部分是用下线的名字办的，卡由公司代持，是作为下线加入购买公司订单的钱）、开公司，不断地拉人，用他们的身份信息办信用卡，然后以消费的形式刷走钱，这一下子解决韭菜太穷不好割的问题，这样就可以不断地有卡和公司累加起来。
比如：
这些人每个月以刷卡消费的形式还卡，就像市面上代还信用卡一样，给你还一万再刷出来，只需要100元不到的手续费，这其中银行要收取60元左右。
每月损耗60元就可以把10000元的资金沉淀在资金池里。
不管什么时候砸盘，不管什么时候抓人，都找不到钱。他们可以以千分之六的损耗不断扩大资金池。
3、骗局第二层
既然能办卡，那办个证开个公司更简单。
假托合法之名的公司（如保险公司），除了拉人头输送信息之外，更可以通过担保、销售保险产品等方式，实现诱骗目的；
如果有保险公司出保函提供担保，那不管信用卡还是贷款都会变得非常容易，即便不容易，这些人也能通过灰色方式拉人入局，让这种事变得容易。
通过表面合法、经营盈利的公司再加上保险担保，重复担保，可以从银行不断抽血，反哺养活团队的消耗，等于不用花多大代价就把这个雪球滚大了。
4、骗局第三层
躲在视线之外的办卡中介，像“卡霸”这类，以猫池为分界线，来的钱只要经过这里，就销声匿迹了。
如保险公司以保险产品的名义销售，反正收的是现金，卖给你的是未来，而未来我肯定早跑了。
不论传销还是保险，其目的都是从银行抽血，不管团伙成员还是其他涉案人员包括猫池，都是跳板，最终目的是把银行抽出的资金来一个大挪移。
这种骗局不需要很长时间，有几个月就够了。在发现问题时，他们肯定已经逃之夭夭了。
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